• Facebook Social Icon

לפתרון מקצועי של כל התלבטות כלכלית

מלאו את הטופס וניצור עמכם קשר בהקדם:

רואים רחוק יעוץ פיננסי  | משרד: 03-7621655 | דואר אלקטרוני: contact@roim-rachok.co.il 

שירותי תכנון פיננסי אישי

גם אתם דואגים לעתידכם הפיננסי ? 

בחיים הבוגרים שלנו אנו נתקלים לא אחת בהתלבטויות לגבי מצבים וארועים משני חיים, להם יש השפעה מכריעה על המצב הפיננסי שלנו.

אלה יכולים להיות ארועים משמחים כמו חתונה, לידה, קניית דירה, פרישה לפנסיה, החלפת מקום עבודה או רילוקיישן, אך יכולים להיות גם ארועים קשים, כגון חובות כבדים, פיטורין, מחלה, ואף מוות של בן משפחה.

"רואים רחוק יעוץ פיננסי" כאן כדי ללוות אתכם בכל התלבטות פיננסית - אם להגדלת ההון הפרטי ע"י בניית חסכונות ונכסים לעתיד, ואם בהתמודדות עם מצבים קשים.

החלפת מקום

מגורים / רילוקיישן

אתם רוצים להחליף מקום בחיים, אולי לעיר אחרת אולי אפילו למדינה אחרת. תכנון פיננסי אישי ישקף לכם את האפשרויות העומדות בפניכם, כמה זמן הסתגלות תוכלו לקחת על עצמכם, מה יהיו ההשלכות על מצבכם הכספי והאם בכלל כדאי לעשות את המהלך.

החלפת מקום

מגורים / רילוקיישן

אתם רוצים להחליף את מרכז חייכם, אולי לעיר אחרת אולי אפילו למדינה אחרת. תכנון פיננסי אישי ישקף לכם את האפשרויות העומדות בפניכם, כמה זמן הסתגלות תוכלו לקחת על עצמכם, מה יהיו ההשלכות על מצבכם הכספי והאם בכלל כדאי לעשות את המהלך.

תכנון פרישה

לפנסיה

גם אם אתם כבר בפנסיה, גם אם אתם קרובים לפנסיה, וגם אם אתם רק חושבים על פרישה מוקדמת, אתם צריכים תכנון פיננסי מסודר לתקופת הפנסיה. תקבלו תשובה לשאלה איך יראו חייכם לאחר הפרישה, תמונת הכנסות מול הוצאות, כמה כסף יהיה לכם, ואיך תנהלו אותו נכון בתקופה הכי יפה וחופשיה. 

יציאה מחובות

וחיסול אוברדראפט

יעוץ ממוקד לחיסול חובות והלוואות. ניתוח כושר החזר חוב, פריסת חובות מומלצת, אפשרויות שימוש בנכסים קיימים, סריקת דרכי הפעולה האפשריות. בניית תכנית כוללת לחזרה למצב פיננסי בריא.

תכנון פרישה

לפנסיה

גם אם אתם כבר בפנסיה, גם אם אתם קרובים לפנסיה, וגם אם אתם רק חושבים על פרישה מוקדמת, אתם צריכים תכנון פיננסי מסודר לתקופת הפנסיה. תקבלו תשובה לשאלה איך יראו חייכם לאחר הפרישה, תמונת הכנסות מול הוצאות, כמה כסף יהיה לכם, ואיך תנהלו אותו נכון בתקופה הכי יפה וחופשיה. 

יציאה מחובות

וחיסול אוברדראפט

יעוץ ממוקד לחיסול חובות והלוואות. ניתוח כושר החזר חוב, פריסת חובות מומלצת, אפשרויות שימוש בנכסים קיימים, סריקת דרכי הפעולה האפשריות. בניית תכנית כוללת לחזרה למצב פיננסי בריא.

בניית הון לעתיד

אתם חושבים קדימה, ורוצים לבנות את עתידכם. יש לכם שאיפות, חלומות, ילדים שצריך לדאוג להם, החלפת רכב, נסיעה לחו"ל... אבל איך מכניסים את הכל בלי ליפול? תכנון פיננסי אישי יבנה לכם את התכנית הכלכלית האישית שלכם ל- 3 טווחי זמן: הטווח הקצר, הטווח הבינוני והעתיד הרחוק. תקבלו תכנית עבודה מסודרת שתבטיח את עתידכם הכלכלי.

קניית נכס למגורים או השקעה

ליווי פיננסי לתהליך רכישת נכס, אם למגורים ואם להשקעה. חישוב עלויות מדויק (כולל אלה שנוטים לשכוח), אפשרויות מימון ונטילת משכנתא, מסלולי מימון אפשריים, בדיקת תשואה על השקעה ובניית תזרים עתידי של החזר הלוואה מול משכורת או שכר דירה. 

ליווי פיננסי לתהליך גירושין

מתכוונים להתגרש? כבר התחלתם בתהליכים? חשבתם האם בכלל יש לכם כסף לכך? גירושין הוא אחד הארועים הקשים ביותר שיכולים לקרות לאדם, וגם אחד הארועים המשפיעים ביותר על המצב הפיננסי. לא משנה אם אתם בצד שמשלם מזונות, או בצד שמקבל – גירושין יכול להביא להתמוטטות כלכלית. אז כדי שלכם זה לא יקרה אתם חייבים ליווי פיננסי שיתן לכם תמונה מדויקת למצבכם הפיננסי לאחר הגירושין לעומת לפני. ליווי זה יכלול עבודה צמודה עם עורך הדין שלכם.

תכנון כספי לזוג לאחר חתונה

מזל טוב! אתם מתחילים את החיים האמיתיים. תכנון פיננסי אישי יתן לכם תכנית עבודה כלכלית שתראה לכם איך לבנות את העתיד, איך להגיע לדירה, איך להתכונן כלכלית להרחבת המשפחה (וכדאי מאד להתכונן...), איך להתחיל לחסוך כבר מההתחלה למרות שאין כמעט ממה, כדי שהעתיד שלכם יהיה בהיר ומבטיח.

התמודדות פיננסית עם המוות

תכנון פיננסי לשארים, אלמן/אלמנה והילדים, במקרה מוות של בן משפחה מפרנס. ניתוח המצב הכלכלי החדש שנכפה על השארים, תמונת הכנסות והוצאות, איך ממשיכים הלאה, ואיך לנהל נכון את כספי המשפחה על מנת להבטיח את העתיד של הנשארים.

תכנון ירושה

אתם רוצים להשאיר ירושה לילדים. מצוין, אבל... כמה? תכנון פיננסי מסודר יתן לכם תשובה לשאלה כמה ירושה אתם יכולים להשאיר, כמה מומלץ להשאיר, מה האפשרויות שלכם, איך לבנות נכון את הירושה ואיך לנהל נכון את הכסף עד למועד הירושה.

שירות מיוחד של "רואים רחוק" -

חבילת יעוץ משולב עסקי + פרטי

אצל עצמאיים הצלחת העסק משפיעה באופן מיידי גם על ההון הפרטי הביתי של בעל העסק ולהיפך. לעתים בעל העסק נדרש לקחת הלוואות פרטיות כדי לתמוך בעסק ולעתים קורה גם ההיפך. לרואים רחוק שירות ייחודי – חבילה משולבת של יעוץ פיננסי לצמיחת העסק או הבראתו, בשילוב תכנון פיננסי אישי להגדלת ההון הפרטי ולהגשמת יעדים כלכליים אישיים של בעל העסק ומשפחתו.

פיטורין

תכנון פיננסי ממוקד להתמודדות עם פיטורין. ניתוח הכנסות פוטנציאליות אל מול הוצאות בתקופת חיפוש העבודה, קצב שריפת כספי הפיטורין, חישוב תקופת האבטלה הצפויה ושקילת דרכי פעולה אפשריות.

התפטרות

שוקלים להתפטר אך לא בטוחים אם כדאי? תכנון פיננסי ממוקד לשאלה האם כדאי להתפטר, כמה זמן תוכלו להחזיק מעמד ללא הכנסה, קביעת יעד ההכנסה העתידית הרצויה, ניתוחי רגישות למצבים עתידיים אפשריים.