מה אפשר לקנות בכסף?

כולם רוצים עוד כסף. זה ברור. כסף קונה דברים טובים, אושר, בריאות ולפעמים אפילו אהבה.
אבל את המטרה האמתית של הכסף שלכם לימדה אותי לקוחה שלי,
שרק 3 חודשים קודם התאלמנה, ולא ידעה מה יהיה איתה.
יש כסף, אין כסף, מה הבעל השאיר, איפה והאם זה יספיק לה לפנסיה, למחיה שוטפת וגם קצת לחיים, ומשהו לילדים ולנכדים.

ישבתי איתה לתכנון כלכלי אישי, שסוקר את כל החיים הכלכליים שלה, כולל חשבונות הבנק והאשראי, ההוצאות וההכנסות, הפנסיות וההשקעות, והראיתי לה… שאין לה שום בעיה!
התנהלות נכונה שלה ושל בעלה לאורך עשרות שנים יחד עם תכניות ביטוח ופנסיה נכונות הותירו בידה מספיק הון לעשות כמעט כל מה שהיא רוצה.
אז עברתי לדבר איתה איך להגדיל את ההון. מה לעשות עם הכסף, איך לחלק, איפה לשים, לכמה זמן.

“תראי כמה תשואות את הולכת להרוויח” אמרתי לה.

אבל זה לא עניין אותה.

היא רצתה להמשיך עם כל התכניות as is.
אמרתי לה בגילוי לב שאני מנסה להראות לה כמה היא עוד יכולה להגדיל את ההון.
אבל היא עצרה אותי ואמרה שכל מה שמעניין אותה, לאחר מות בעלה, שיהיה לה מספיק להמשיך עד הסוף בדיוק איך ואיפה שהיא עכשיו.

אז הבנתי שכסף יכול לקנות הרבה דברים טובים, גם אושר, בריאות ולפעמים אפילו אהבה.

אבל המטרה הראשונה של כסף זה קודם כל לקנות בטחון. בטחון לכם, לבני הזוג ולילדים.

לתכנון כלכלי אישי ומשפחתי
משה פלדמן | רואה חשבון מומחה לתכנון כלכלי | 037621655